在香港Web3嘉年华期间，动区邀请了Cobo和F2Pool的共同创办人神鱼进行专访。神鱼分享了对行业周期的理解，比特币减半对矿业的影响，以及现阶段的投资心态。他认为比特币生态发展迅速，尝试新技术令人欣慰，但仍处于早期阶段。AI晶片的需求与比特币矿机的需求出现竞争，但可能不是竞争关系。神鱼提醒投资者要保持心理平衡，避免FOMO，从更大的角度思考市场。他也谈到了未来元宇宙的发展，认为将通过区块链技术储存和呈现数据和所有权。最终，Crypto的发展需要解决现实问题。随着模块化区块链叙事的发展，未来两到三年内，区块链的性能将逐步得到解决。最终，我们可能会在许多应用的底层使用区块链技术，但用户无感知，就像MPC无私钥钱包、智能钱包（SCW）和基于Passkey的AA钱包一样。
当用户感觉不到的时候，就拥有了私钥，并且以相对去中心化的方式进行。随着无私钥钱包技术的发展和链上体验的改善，最终会让更多的用户在各种场景中真正使用区块链技术。
对于Cobo来说，我们一直专注于安全存储和使用私钥，以及使用过程中的风险控制。根据行业发展的不同阶段，我们提供了不同的私钥管理方式，从最早的中心化HSM解决方案，满足机构内部风控和审计要求，同时兼顾多个用户的权限管理。
随着行业的发展，我们还提供了基于MPC的多签解决方案，避免了机构的单点风险，并让多个机构和保险公司之间进行私钥分片和类似多签的解决方案。同时，我们还在链上进行了基于智能钱包的发展，包括用户控制钱包的解决方案。
Cobo面向整个加密市场，专注于未来大量用户涌入后的场景和钱包创新。在我的视角中，传统机构的涌入会拓宽发展路径。解决了性能问题和用户体验问题，尤其是无私钥体验问题之后，我们将迎来一个更好的、真正落地的加密货币发展状态。
回顾行业发展，到现在这个时间点，神鱼认为与去中心化的理念是否矛盾？
加密货币产业一直在探索各种技术路线，从最早的不可能三角到发现链的性能问题，再到区块空间过于昂贵的问题。经过近五、六年的尝试和发展，市场最终选择了模块化区块链的方式，在不同的层面上做一些妥协和平衡，从而降低整个区块链的成本，使终端用户能够采用。在某种程度上，它可能牺牲了一定的去中心化程度，但对于那些对去中心化有极大需求的高价值应用来说，仍然可以选择去Layer1，在这个层面上成本更高，愿意为自由和去中心化付出代价是可以接受的。
然而，我们传递的大部分价值信息并不都是高价值的，肯定也有很多低价值的边应用信息。通过适度的去中心化程度，我们可以保障安全性和公开透明性。现在有各种各样的选择和组合，使得区块链的应用场景更加丰富。
在今年农历新年期间，神鱼在X平台上为加密圈的投资人提供了鼓励，并回顾了他之前的“从1000美元积累到1亿美元的加密资产积累计划”。他建议，当个人资产达到1000万美元至1亿美元时，可以将10-15%的资产投资于自己看好的领域，这不仅可以使投资者保持忙碌，还可以防止无计划的投资行为。此外，他在X平台上热衷于追踪热点。
因此，动区也问了神鱼，最近关注的领域有哪些？今年有哪些趋势必须要重视？
我的风格是尝试一些新鲜有趣的东西，进行试错，并观察这些技术路线的发展。从2024年的视角来看，我特别关注模块化区块链的发展。
从2017年和2018年比特币生态的扩容问题，到以太坊生态的扩容问题，花了七八年的时间，市场最终找到了答案，即模块化区块链，并且已经展示出实际应用案例。我们现在还不知道它的最终状态和上层应用程度如何，但这个趋势已经非常明确，这可能是下一个千亿美元以上的市场，所以我个人更多地把精力和重点放在模块化区块链这个大领域上。
有趣的是，动区还问神鱼目前在加密货币投资上的心态如何，是否还会有FOMO（失去错过）心理？
FOMO肯定是会有的，因为群体是有情绪的，底层生物学原理决定了会有FOMO。在2023年，我做的最好的一件事情是在市场转为熊市后，花了很多时间阅读，反思自己曾经犯过的错误和做得不好的地方。2023年最大的收获是让FOMO的心态变得更少。
很多时候只需要做一个思维实验，比如看到一个新东西时，你会感到兴奋，但如果你想上一两天，这种兴奋就会过去，你可能就不会真的去执行、去尝试。
你只需要明白它的核心价值是什么，它能够创造什么样的价值？然后你可能就不会去做了，因为你明白了，它可能只是一个短期的事情。
让自己从局部视角扩大，站在更高的层面上看整个市场，你会发现很多动作实际上是没有意义的。这样你就不会去做那些短期看起来可能还不错的体验，即使有时候短期给你带来了很多激励和好感，但从长期来看实际上是有害的。当你习惯从更广阔的角度去思考问题时，你就能摆脱当时的FOMO心态。
在访谈中，神鱼还分享了不同年代的投资者对市场的感知和反应方式的不同，特别是新一代投资者的崛起。他注意到，尤其是00后的投资者，他们从小生活在数字化和网络环境中，对市场的变化更加敏感和适应。
新一代的00后更适应整个网络发展的过程，因为他们从出生就是网络原住民。他们对市场的情绪更加敏感。作为我们这些老韭菜和老币圈来说，在这方面的敏感度肯定不如他们好，我们也意识到了这个特点，所以我们更少去关注市场短期的情绪变化。
要明确自己赚的是什么样的钱，是赚市场情绪的钱还是周期的钱。不同的钱有不同的回报目标。
对于新来的、年轻一代的小朋友来说，他们可能原始资本积累较少，但他们有大量的时间，同时对网络有更好的感知。在这些优势的基础上，更适合他们的是关注市场情绪，这是老币圈和新币圈的一个重要区别，许多00后已经不再与我们一起玩了…(笑)
我觉得新一代的00后也很棒，他们更适应整个网络发展的过程，因为他们从出生就是网络原住民。
在接近尾声的专访中，作为钱包管理商和加密OG，神鱼坦率地谈到了行业的变革过程，并坦然回应了AI对加密货币行业和钱包管理的影响，以及币圈人对待AI的认知。他认为，未来币圈人都将使用AI，并预测了AI和元宇宙时代的模样。
我觉得现在是一个非常好的时间节点，因为我们正处在多个技术快速发展的阶段。区块链技术在过去十多年中解决了性能问题，AI技术开始广泛应用，未来的自动驾驶和机器人技术也在逐步形成。
令人期待的是这些技术的融合，例如区块链与AI的原生交互，以及大量物联网设备与AI Agent的直接互动。在这个方向上，每个终端和AI Agent可能都将拥有自己的智能钱包和密钥，它们可以在人类授权的范围内自主进行数据购买、交易和投资。
未来，这种跨行业融合将需要更多基础模块的完善，包括提高加密技术和AI模型的准确性，以实现区块链技术和应用的大规模落地。
近两年来，随着科技巨头推出更先进的虚拟现实设备，市场对元宇宙的期望逐渐增加。这些创新的硬件设备不仅提高了沉浸式体验的质量，也为未来元宇宙的应用场景奠定了基础。神鱼对于未来所谓的“元宇宙”是如何看待的？还是以Web3为主导吗？
最终落地的元宇宙与我们过去几年在炒作中所想象的可能有很大的不同，它的核心在于虚拟空间中的数据和所有权将通过区块链技术进行储存和展示，用户体验将更加无感知。过去，我们先发行链上资产，然后寻找应用场景，但未来随着链的性能提升和数据储存成本降低，大量游戏和元宇宙应用将使得高价值的数据资产在区块链上实现无感知存储。
此外，结合区块链的本质特性，如DeFi和AMM等，将促进自发的价值发现和增强金融属性。与其像过去那样依赖NFT寻找应用，不如反其道而行之，将成熟应用的资产上链，这一进程将由AI和VR等硬件技术的发展推动。
在之前的元宇宙热潮中，许多投资者和用户纷纷抢购虚拟土地，这些土地在多个平台上被视为有价值的数字资产。然而，在初期的投资狂热过后，许多人开始质疑这些投资的实际价值和目的，尤其是当他们发现除了拥有之外，并不清楚如何有效利用这些资产来创造价值。神鱼在访谈最后表示：
相比之下，比特币在过去十年里做了两件事情：首先，我们发行了大量的链上资产，就像17、18年大量的ICO一样，当时的发行主要是纯概念和纯炒作，就像2000年的互联网泡沫一样，只要拥有一个域名就可以炒作。早期的确会促进行业发展，但也是一个泡沫期。
NFT也是一样，我们先发行了大量资产，然后试错，泡沫破灭，最终还是要依靠应用。最终，网络靠大量真正解决现实问题的应用而发展起来。加密货币的未来可能也是沿着这样的脉络发展。技术发展通常经历泡沫期、疯狂期，最后才是真正成熟。这是技术发展的典型周期，加密货币也无法逃脱这个过程。
